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Fluxo de Caixa do MEI: guia definitivo

Fluxo de Caixa do MEI: guia definitivo

Seu caixa é a vida do negócio. Neste guia prático para MEI, você aprende a registrar entradas e saídas, prever sobras e faltas e tomar decisões com segurança. Inclui planilha gratuita e um checklist de obrigações (DAS/DASN-SIMEI).

O que muda para o MEI

  • Obrigações simplificadas: pagamento do DAS (SIMEI) mensal e declaração anual DASN-SIMEI.
  • Tributos no DAS: INSS (5% do salário mínimo) + R$ 1 de ICMS e/ou R$ 5 de ISS, conforme a atividade.
  • Disciplina de caixa: programe o DAS no dia certo para não pagar multa e mantenha separação total PF x PJ.
  • Limite de faturamento: respeite o limite vigente para MEI (confira antes de planejar crescimento).

Como montar seu fluxo de caixa (passo a passo)

  1. Defina categorias: vendas (à vista/cartão), serviços, compras, DAS SIMEI, pro-labore, despesas fixas, logística e marketing.
  2. Registre diariamente data, descrição, categoria, forma (PIX, cartão, boleto etc.) e valor.
  3. Concilie extratos do banco e relatórios da maquininha (atenção a prazos de repasse).
  4. Resumo mensal: entradas, saídas, saldo do mês e saldo acumulado.
  5. Projete 3–6 meses considerando sazonalidade e campanhas (datas comemorativas, feiras, anúncios).

Calendário essencial do MEI

DAS (SIMEI)

Vencimento: geralmente no dia 20 de cada mês (competência anterior). Programe o caixa para não atrasar.

DASN-SIMEI

Prazo: até 31/05 do ano seguinte. Separe tempo e documentos com antecedência.

💡 Dica: centralize recebimentos e pagamentos em uma conta sem tarifas. O Banco Inter oferece conta digital e, via Inter DTVM, serviços de investimento sem taxa de custódia — útil para aplicar o caixa ocioso de curto prazo.

Projeções de caixa para o MEI

Use pelo menos 6–12 meses de histórico. Estime sazonalidades e prazos de recebimento (maquininha/marketplaces) e pagamento (fornecedores, aluguel, internet, DAS).

Checklist de projeção

  • Vendas no cartão: considere D+X do repasse e taxas.
  • Compras/estoque: distribua pagamentos parcelados nos meses futuros.
  • Impostos e obrigações: inclua DAS e prazos fixos no calendário.
  • Reserva de caixa: 1–2 ciclos de estoque ou 1–3 folhas de pagamento.

Materiais úteis

Curso recomendado

Fábrica de Metas

Acessar curso

Livro prático

Empreendedorismo: Gestão Financeira Para Micro e Pequenas Empresas.

Ver na Amazon

Conta digital sem tarifas para centralizar o caixa: Banco Inter.

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